银行员工手册精选范本【5篇】
员工手册具有建立一致性和规范性、明确期望和责任、保障员工权益和公正、加强组织文化和价值观、强化沟通和信息传递等重要意义。今天小编在这给大家整理了一些银行员工手册精选范本，就让我们一起来看看吧！
银行员工手册精选范本精选篇1
一、职业道德
建设银行作为一家大型国有商业银行，在国家经济建设中具有重要的地位和作用。储蓄工作是建设银行业务的重要组成部分，职业高尚、责任重大。作为一名建设银行储蓄员工应做到：
1、热爱金融事业，严格执行国家有关金融、储蓄政策和法规。
2、维护建设银行的利益，保持建设银行的荣誉。
3、爱岗敬业，勤奋工作，乐于奉献，努力完成各项工作任务。
4、遵循“客户第一、服务至上”的宗旨。
5、坚持“存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密”的原则。
6、保守我行有关统计数字、独特经营品种等商业秘密。
二、业务技能
具备高超的业务技能，是胜任本职工作，为储户提供优质服务的基本保证。因此要求每一位储蓄员工要做到：
1、努力钻研业务知识，熟练掌握岗位业务操作规程，不断提高实际工作水平。
2、熟悉储蓄所开办的存、放、汇、代等各类业务及具体办理程序。
3、善于分析储蓄变化规律，研究储户心理。大力组织吸收存款，确保存款任务的完成。
4、熟悉储蓄计息方法及储蓄会计帐务的处理。
5、点钞、珠算、微机录入做到快速、准确；凭证、帐表填写、打印要工整、规范。
6、能够准确识别假钞及伪造涂改的凭证。
7、掌握与业务相关的电子计算机应用知识，熟练操作本岗位各种电子设备。
8、掌握一门外语，并能用于本岗位日常业务会话。
三、优质服务
储蓄岗位面对千家万户，储蓄员工一言一行代表着建设银行的形象，关系着建设银行的声誉。因此，储蓄员工不但要具备良好的业务技能，还要提供热情、周到的服务，才能赢得更多的储户。在实际工作中，必须做到：
1、接待储户礼貌热情，主动招呼，微笑迎接。
2、与储户交谈使用文明服务用语，提倡说普通话。
3、为储户办理业务及时、认真、准确、快捷，不得超过规定时间。
4、交给储户钱、折时，动作要轻，不扔不摔。
5、为储户办完存取款后，应热情道别，欢迎再来。
6、解答储户询问，态度耐心诚恳，语言通俗易懂，表达清晰准确。
7、储户存款犹豫不定时，主动介绍储种，宣传办理程序。
8、当储户找错柜台或填错单证时，应表示歉意，给予指正。
9、对储蓄所临下班前存取款的储户，不拒不躁，认真受理。
10、当遇到以下五种情况时必须站立服务：接待老、幼、病、残储户时；储户存取款数额较大时；存款填写的凭证与钱款不符时；取款递交的凭证、单折有疑问时；储户对工作提出建议或批评时。
11、接到储户电话时，应说：“您好，这里是建设银行”，并耐心解答问题。
12、积极为储户办理零残币兑换业务。
13、柜台服务必须坚持：“存款取款一样主动，生人熟人一样热情，大额小额一样欢迎，忙时闲时一样耐心，表扬批评一样诚恳”。
日常文明用语示例：
（1）接待储户时：“您早”、“您好”、“欢迎光临”。
（2）得到储户配合、支持时：“谢谢”。
（3）请求储户配合时：“请您……”。
（4）向储户表示歉意，请求储户谅解时：“对不起”。
（5）储户向自己表示歉意或谢意时：“没关系”、“别客气”、“不用谢”。
（6）与储户道别时：“再见”、“您走好”、“欢迎再来”。
四、仪表服饰
员工庄重的仪表，得体的服饰，体现建设银行的信誉，能使储户增加对银行的安全感和信任感。所以，在仪表服饰方面要注意做到以下几点：
1、保持精神饱满，举止端庄，神态自然。站姿挺拔，坐姿文雅。
2、营业着装统一整洁，系好钮扣。
3、服务标牌定位配戴，不斜不脏。
4、注意个人仪容，女员工宜化淡妆，不要浓妆艳抹，佩带饰物要简洁，长头发要扎起；男员工不留胡须，不蓄长发。
5、头发要勤于梳洗，不染异色。面部、手指保持清洁，指甲不要留得过长。
6、营业时间不戴深色眼镜。
五、劳动纪律
只有严格遵守纪律，才能保证银行机制正常运转，各项业务顺利进行，使工作效率得到提高。因此，每位储蓄员工必须做到：
1、按时上班，不迟到，不早退，坚守岗位，不擅自代班代岗。有事须办理请销假手续。
2、岗前不得饮酒，当班不得吸烟。
3、上班时间，精力集中，不做与工作无关的事情。
4、营业闲暇时，不得举止懒散，或离岗串岗。
5、办理各项业务时，严格按储蓄业务操作规程和有关制度办事，杜绝违规操作。
6、工作出现差错，不得隐瞒包庇，避免损失。
7、不得利用工作之便贪占储户利益。
8、发现内部违规、违纪、违法行为必须及时报告。
9、保证按照对外公布的时间营业。未经批准不得中途或提前停业关门。
10、服从领导，听从指挥，令行禁止。对工作提出意见或建议应通过正常渠道反映。
11、员工之间团结友爱，密切配合，互帮互学，取长补短。
12、爱护公物，勤俭节约，合理使用办公用品，文具、纸张不得浪费，不挪做它用。
13、自觉维护营业场所的环境卫生，各类办公用具、资料、票据定位摆放整齐。
六、安全防范
为了保障银行资金的安全运营，储蓄员工要做到：
1、树立安全防范意识，严格执行安全保卫制度。
2、熟练使用防卫、报警、消防器具。并使之保持良好的工作状态。
3、拒绝非营业人员进入柜台，发现可疑情况及时向有关部门报告。
4、门、窗、钱箱、抽屉按要求及时上锁，钥匙妥善保管。
5、帐簿、报表、磁盘等业务资料要入柜保管。
6、计算机操作密码要严格保密，个人名章妥善保管，离柜收起。
7、严格执行接送库款交接登记制度。
8、营业终了，现金、公章、重要空白凭证、有价单证必须入库保管。
9、下班后，各种电器设备电源及时关闭，严防失火。
10、严守储蓄所现金、人员配制、活动规律，运钞车行驶路线及时间等机密。
银行员工手册精选范本精选篇2
一、为加强食堂管理，为员工营造一个温馨、卫生、整洁的就餐环境，保证员工正常就餐及食品卫生安全，特制定本制度。
二、食堂工作人员负责食堂物质采购，要计划采购，精打细算，厉行节约、严禁采购烹调变质食物，防止食物中毒;并负责收集群众意见工作，以促进提高工作水平和服务质量。
三、厨房操作间内的设施与用具摆放整齐有序，地面无污水、无杂物。餐具使用后要清洗干净，垃圾要及时处理;食堂要清洁、卫生，确保食堂卫生符合规定的标准要求。食堂内不得随地吐痰，食物不得乱堆乱放。
四、食堂工作人员必须注意做好个人卫生，做到勤洗手、剪指甲，勤换、勤洗工作服，工作期间穿戴工作服，坚持洗手后操作。
五、坚持按时开膳，食堂用膳一天二餐，品种要经常变化，进行食物品种调节，讲求营养均衡，每周日制定下周食谱，合理安排好每天的用餐量，不造成菜肴变质、浪费或者份量不够。
六、对因工作需要不能按时就餐和临时客餐，须事前通知。在外就餐的员工，须至少提前2小时告知食堂工作人员。
七、每30日进行盘点，定期公布帐目，接受员工的监督。每餐收取就餐人员就餐费元，任何人在食堂就餐须主动自觉按规定标准缴费。
八、做好安全工作。使用炊事械具要严格遵守操作规程，防止事故发生;易燃、易爆物品要严格按规定放置，杜绝意外事故的发生。
九、食堂人员负责责任区域(负一层)卫生。
十、就餐一律在食堂进行，其它任何地方不得烹煮进餐。
十一、严格按食堂就餐时间进餐，其食堂开放时间如下：中餐：12：00—12：30晚餐17：30—18：00
十二、员工就餐时要自觉排队，并且要有良好的姿态，不得在食堂内大声喧哗，不得挥动筷、匙、叉防碍邻桌。
十三、果核骨制，余饭剩菜，不可随手弃置。用餐完毕须各自整理桌面，倒置指定桶类。
十四、任何人不得以任何理由拿走厨房之一切物品。
银行员工手册精选范本精选篇3
为保持办公室整洁、干净，营造良好的工作环境，树立公司专业化形象，特制定以下管理规定。
一、公司员工应自觉维护公司的办公环境，个人办公室及办公桌面物品摆放整齐、无灰尘、不乱扔废弃物，保持工作区的清洁。
二、保持各自电脑及其他办公设备的干净、整齐，办公桌电源线、插座等要整齐摆放。
三、为保持办公室的空气清新，严禁在办公室内抽烟(客人来访除外)。
四、各人的垃圾筒每天下午下班时要清理干净，严禁留垃圾在公司内过夜。在公司吃完东西后要及时把垃圾处理掉。
五、查阅完毕的图书、资料、报刊等要及时归还原位，不得随意乱放。
六、禁止把个人物品、衣物及包等任意摆放，影响公司形象。
七、办公室内公共区域的日常卫生由行政助理负责安排人员保洁并做好监督工作，做到：
1、地面干净，空气清新、盆景鲜花保持鲜艳，无浮灰、无污点，盆内无枯叶、烟蒂等杂物。
2、要定期组织办公室的大扫除、清理工作，以保持办公环境的干净整洁。
3、维持会议室及会客区的干净、整洁，会议室(区)使用后，要及时清理。
4、负责总经理办公室的全部卫生。
5、公司大门口、卫生间、楼梯走廊、外墙玻璃等由阿姨负责打扫。
八、行政部不定时进行卫生抽查，对于卫生工作不到位的，行政部要给予处罚(处罚款项用于组织集体活动)。具体处罚为：
1、在办公室抽烟一次，为集体活动捐款10元。
2、个人办公室(桌)脏、乱、不整齐，第一次提醒，第二次开始每次为集体活动捐款10元。
3、每次查阅的资料及文件等没有及时归位的，为集体活动捐款10元。
九、全体员工要养成良好的卫生习惯，自觉搞好个人卫生，保持良好形象。
银行员工手册精选范本精选篇4
一、决策中法律风险的防控
决策是企业生存发展的核心元素，银行业也不例外，但决策程序中法律意见的缺失恰恰构成了中国银行业最大的法律风险。如何避免银行决策者做出毫无法律常识的可笑批示?如何避免决策者经全体讨论做出的决策竟然缺乏必要的法律分析和基础，没有对起码的法律界限做出考虑?如何避免参与决策的个别领导由于个人的倾向偏好或喜怒哀乐随意就法律问题发表意见?在决策过程中，银行法律顾问提供法律意见时如何保持相对的独立性?法律顾问应处于咨询地位还是决策参与地位，法律意见是否还能因行政领导主观的拍板得以推翻，进而银行的决策是否能被保证在合理的法律框架中展开，都是值得银行在设计未来科学的决策机制时必须深入思考的问题。
1、建立首席法律顾问负责制，参与银行重大战略决策
为解决如上问题，必须在决策体系中引入法律风险防控机制，首先是实行首席法律顾问负责制。首席法律顾问对法律风险评估、防控方案的设计实施负总责，在决策机制中的地位应相对独立，直接向董事会负责，参加董事会议。作为董事会会议的参加者，首席法律顾问对董事会的决策程序进行监督，并对董事会决议的合法合规性进行把关;在对外签发任何重要的法律文件之前，都应该取得首席法律顾问的肯定性意见或者副署;另外，首席法律顾问还可以就集团重大战略和决策中的法律风险做出评估报告，并在董事会上提出防控法律风险的建议、意见和方案。
2、建立法律顾问委员会制，规范专业委员会评审决策
我国银行通常都设有风险管理委员会、资产负债管理委员会、业务发展委员会以及人事薪酬委员会等专业委员会，其中一些委员会吸收了个别法律人员参与，但由于往往采取“多数”表决制，这些法律人员未能利用专业判断发挥把关作用，更没有影响委员会决策及防控法律风险的地位，往往是跟着业务部门跑。为此，有必要在董事会下设立由资深法律顾问组成的法律顾问委员会，该委员会派员参加各专业委员会的评审决策，实行法律意见单独记录、法律风险一票否决制。另外，各专业委员会的评审程序也需要进一步完善，并由法律顾问监督其实施。需要完善的内容包括：确立法律顾问在专业委员会的地位，明确法律意见在评审考量中的权重，规范法律意见书的内容，建立各专业委员会对法律意见的反馈机制;统一规范专业委员会会议程序和议事规则;慎选委员会成员，明确专业委员会委员的权责;进一步规范会议文件，特别是对反对意见和通过情况的记录;要求专业委员会对一些非常规性决议做出具体说明并进行法律风险评估。
3、综合平衡发展，加强整体法律风险防控能力
为适应我国银行跨国经营、跨业经营的需要，有必要针对不同情况，针对一级法人、全资子公司、控股公司和参股公司制定不同的法律风险防控模式，在合理框架下对法律风险防控区分为直接管理和间接管理，采取不同方式有效控制整个银行集团的法律风险，适应混业经验、跨国监管的法律风险特征。另外，由于法律人员相对较少，大部分银行的二级分行和县支行的法律风险防控能力较弱，有必要根据实际情况，尽快研究明确对省级行以下分支行法律风险防范的具体指导原则及工作要求，从法律风险防控的最薄弱环节抓起。值得强调的是，我国银行对监管环境比较严苛的海外分支机构的法律合规管理尚嫌薄弱，有鞭长莫及之感。因此，有必要整合海外法律资源，利用当地律师及合规官的专业知识，结合银行整体法律风险防控战略，制定和实施适合当地法律和监管要求、方式有差异但目标统一的海外法律风险防控机制。从组织机构上看，全行法律人员应当在首席法律顾问领导及法律顾问委员会指导下，对全辖法律风险实施防控，实现对法律风险的统一管理、差别处理;在法律人员分布上，应采取派驻制与流动制结合的方式，针对弱点环节、重点地区集中制定实施防控方案。
4、完善危机管理制度，保证应急措施合法合规
任何一家银行都无法远离危机，全球金融业的大环境要求银行要时刻保持危机意识。在国际政治、经济风云变幻中，如何最大限度地保证集团利益和信誉，这就需要一整套危机管理程序。在各种危机的处理当中，如何保持应急措施的合法合规性，如何处置法律风险带来的危机，这都要求在危机处理中预先考虑法律风险的防控。什么样的事件以及行为可以构成“危机状态”?最终决定由谁做出?上述程序一旦启动，业务部门、分支机构应如何与法律顾问协调配合?如果双方发生冲突，应如何解决?这些问题都应写入集团的《危机处理办法》并予以明确，非常事件需要以非常效率应对，但这种非常效率必须是合法合规地产生的，至少不应存在引发更大危机的潜在因素。此外，建立危机预警程序、报告程序也十分必要，对于可能引起危机的政治、经济和法律因素，应当有长期跟踪、长期研究的制度，以保证起到预警作用并及时向有关决策层报告。首席法律顾问及法律顾问委员会应在危机处理中起到法律危机管理的重要作用。
二、经营中法律风险的防控
经营中法律风险的防控，主要依靠整个经营中的机制性防控以及具体经营中的过程性防控，前者主要指授权制度与合规制度，后者包括事前防范、事中控制和事后化解。
1、完善机制性防控，实现长期发展与当期效益双增长
(1)授权制度
随着银行业务的拓展，金融创新产品的日益增多，在从分业经营到混业发展以及本地经营到跨国经营的转变中，银行不得不在内部实行业务及管理权力的下放，这就在客观上暴露出来许多法律的灰色地带，给居心叵测者以可乘之机，而商业银行自身又对此尚缺乏足够的重视，更多地是着重信贷方面的防控。没有制衡的权力必然产生腐败，信息不对称必然产生寻租，有授权就必须有制约，银行要切实防范和控制法律风险，一项基础而极其重要的工作即是建立有效的授权制度，包括岗位法律风险评估及防控、岗位法律风险报告、规范内部授权办法等等。
银行的法律防控体系首先应做到对内部的每一个岗位特别是对领导岗位、敏感岗位及重要业务、管理岗位进行法律风险评估，制定相应的授权与控制办法，并将之以内部规定的方式确定下来，逐步改变授权多、控权少，监督机制薄弱、权责制约失衡的局面。其次，应当建立通畅的内部违规报告制度，作为防控类似风险再次出现的依据，并对经常出现风险的岗位、人员考虑道德风险的防控。最后，对于各个部门制定的内部操作规范、业务规程尤其是授权性规范，应当由法律顾问予以审查，并就各种内部规章的制定程序制定“立法法”，避免任意立法造成的风险，以保障其责权统一、制衡有力，并保持与外部法律法规、监管要求的一致性。
(2)合规制度
为适应跨业经营、国际化的金融集团的发展需要，银行应积极探索和实践具有中银特色的集团化法律与合规工作模式：密切跟踪国内外监管立法动态，熟悉和了解国内外监管环境，按照现代金融企业制度的要求，不断调整工作管理范围和运行机制，积极拓展集团化法律与合规工作的新领域。集团化工作范围应包括国内分行，在海外25个国家和地区的500多家机构及中行的投资银行、保险公司，并通过做好集团公司自营业务的法律与合规工作、对集团公司成员间业务往来所涉法律与合规工作的管理、对集团子公司法律与合规工作的指导三个方面，全面反映银行法律与合规工作跨行业、国际化、高度统一的工作特色和工作职能。
这项工作主要包括：合规官制度的建立;法律法规、外部监管要求的分解及内化实施;与国内监管机构、外国监管机构及国际监管机构的合作等等。
2、加强过程性防控，保证资产规模与资产质量双提高
(1)事前防范
事前防范。即指法律专职人员应当以事前防范为主要职责。包括如下方面：立足银行业务及管理经验，建立法律风险预计及评估体系，总结研究存在的法律风险并及时提出防控方案;加强对新产品、新业务、新客户的了解、跟踪，开展法律尽职调查，包括提前介入到该类产品、业务的设计阶段及客户谈判阶段，避免盈利表象下存在巨大法律风险的情况;加大普法宣传力度，提高银行上下的法律风险意识，接受书面函件及非正式谈话的法律咨询，对业务及管理中有可能出现的法律风险尽到及时告知的义务。
A.法律风险评估及预警
如何识别和评判中国银行业最大的法律风险?如果从源于法律风险而使银行蒙受经济损失或信誉损失的多少反推回去，可以准确地判定出什么是中国银行业最大的法律风险。也就是根据因法律风险导致银行赔了多少钱?被罚了多少款?或因信誉受损导致眼前或长远的经营损失的多少来确定最大的法律风险。这种判断方法因其结果已经显现或存在，故而是客观的、准确的，也是动态的。但由于这种判断带有明显的滞后性，不能对已产生的损失加以挽回或补救，不具有前瞻性，不能防患于未然。它唯一的价值是可以使我们从中汲取教训，吃一堑长一智，在今后的工作中避免犯同样的错误，但毕竟银行已为此付出了昂贵的代价。所以，探究什么是中国银行业最大的法律风险，应该是从预警的角度，通过及时发现、防范可能出现的潜在的法律风险，从而有针对性地加以规避，避免银行因此而蒙受损失。法律风险评估及预警系统要求建立法律风险事件数据库，对曾经发生法律风险的业务、岗位、人员及发生情况进行对应归类，并由法律部门长期跟踪重要的风险点，对可能发生法律风险的事件进行独立评估，并及时做出评估报告和向业务、管理部门发出预警。
这项工作还包括：对重大项目、重大案件法律风险进行定期评估，总结可能的法律风险点及其变化情况，并为业务部门提出相应的法律风险防控指引;对外部法律环境的定期评估，分析外部法律环境变化对现有经营结构、业务种类、操作项目的影响，做出相应的法律风险防控指引。
B.法律尽职调查
在银行发展新业务、新产品、新客户时，法律合规部门应集中优势力量全面跟踪参与，对其中可能存在的法律风险进行尽职调查，同时提供法律咨询、谈判、协议起草等多方面的法律服务。为此，应建立与相关业务部门的勾连机制，明确程序、职责，发挥尽职调查的事前防范作用，保证资产安全与创新发展并进。法律尽职调查应涵盖新产品的研制、开发、投入市场的前期风险观察;新业务的签约、履约和争议处理阶段;新客户的资质说明文件、商业信誉和资金实力;对遭遇或可能遭遇的突发事件或变化进行谨慎地评估，作出合理的判断，使法律风险降至最低。上述法律尽职调查报告，必须经首席法律顾问签字确认并提交给业务、管理部门乃至董事会，作为决策的依据。
C.法律合规咨询
首席法律顾问作为董事会的法律顾问，可以对董事会提出的法律合规问题给出咨询意见，并作为董事会的决策依据。在业务部门、管理部门面临法律合规问题时，应当咨询法律合规部门的意见，尤其对于某些重大事项，应当取得法律合规部门的书面咨询意见，这对于法律风险的事前防范将很有帮助。银行员工在业务操作工程中遇到法律合规问题的，应当通过“法律咨询热线”随时咨询法律合规部门的意见。此外，有必要对于特定岗位的特定事项建立强制性咨询制度，对应当咨询没有咨询的予以戒勉，对因没有咨询导致损失的予以处罚。
(2)事中控制
事中控制。即指法律合规工作人员以控制法律风险为前提推动业务发展，在动态的过程中对法律风险进行防控。包括对与业务开展过程中的合同协议文本法律风险的全程管理，以及整合外部法律资源、发挥外聘律师优势对银行经营过程中的法律风险进行防控，
A. 合同全程管理
在西方大公司中，企业的合同文本未有法律部门的附署不能发出。而在银行，虽然法律合规部门越来越多地参与到合同的审查过程，但这个审查仅停留在签约前的文本审查阶段，而法律风险存在于整个合同磋商、订立、履行的的各个阶段;对于已制定的示范合同文本，业务部门在制定合同过程中，同样存在许多问题，如客户经理擅自更改合同，可能使银行处于不利地位;有的签署保证合同时，保证合同中援引的主合同的序号、金额、等描述与主合同不一致，可能导致保证合同无效。这些风险严格意义上讲属于操作风险，但引起争议、涉及诉讼后，则实际上转化为法律风险，这就需要建立对合同法律风险的全程管理制度。
合同管理制度。合同管理制度又分为合同文件管理、签约管理、合同备案管理、履约管理和索赔管理。所有合同的正本及复印件都由专门的合同管理员负责保管，任何人调阅都要履行手续;签约实行洽谈与签字分离制度，重要合同要由首席法律顾问签字确认，法律合规部门必须参加谈判和签字的全过程;签约之后负责该项目的法律顾问要申请召开合同交底例会，业务部门负责人应参加，该法律顾问在会上要将重要合同条款的履行注意事项以及违约产生的风险进行详细讲述，力争做到防范在先;对履约过程，法律合规部门要进行全程跟踪，所有往来法律文件都要由其把关，防止留下于己方不利的证据;关于索赔，法律合规部门要做好一切准备工作，与业务人员密切合作，注意收集索赔证据。
B.外部法律资源整合
法律风险点的提出和防控方案是否足够科学，从而为科学的包含充分法律基础的决策提供可靠的依据，也同样是在考虑最大限度避免法律风险时需要考量的重要因素。银行的法律顾问如果是全能的，法律风险自然可以得到最大限度的降低，但这在事实上是不可能的。这不仅是因为个人能力与精力的局限，更与社会分工的大趋势不相符合。因此，引入社会中介即合理使用和管理外部律师就变得非常重要。
在西方公司中，外部律师与内部法律顾问在对公司的法律决策中扮演着不同的角色。内部法律工作人员能够专业地、准确地从银行的角度向外部法律专家提出银行所需要解决的问题，外部法律专家则在自身熟悉的法律专业领域中提供成熟和经得起推敲的专家意见。然而在银行，外部律师的使用往往仅仅限于诉讼律师，在咨询方面往往主要依赖银行内部法律工作人员的情形却比比皆是，这使得银行内部法律顾问的知识不能得到外部的有效输入，而仅靠自身经验的积累从而进步缓慢。由内部自成体系式的似乎全能式的运转机制向开放式的有效对外部法律资源进行管理整合的运转机制，有助于促进银行法律风险防控工作。
(3)事后化解
事后化解。即指法律专职人员以最大限度地消除法律风险所带来的不良影响为目标而采取的各种方式。主要包括：利用诉讼、仲裁手段最大限度地维护银行的利益，或者用和解等方式化解法律冲突;根据相关法律法规的披露要求，对相关重大事项进行披露，避免造成信誉及合法性危机。
A.诉讼仲裁管理
此项工作主要包括诉讼预案的制定、诉讼目标的论证以及起诉、应诉及参与审理等工作，也包括对诉讼结果及其体现的法律风险的分析，不但承担救火队的作用，也将精力转向对诉讼仲裁案件的分析、对业务的警示和预警工作等等。
B.参与审核信息披露
信息披露制度。什么样的事件和信息必须披露，如何披露，何时披露，披露前和披露后要做好何种准备工作，披露的文件如何起草，如何获得董事会的谅解同时尽量打消投资人的顾虑和敌意等等，上述种种都需要专业人员在技术上予以把关。信息披露制度包括：信息渠道的规范化、披露程序的制度化;对披露事项、内容的审定;参与披露文件的起草和审查等等。
银行员工手册精选范本精选篇5
第一章 总 则
第一条 为切实加强邮政金融资金安全管理，明确邮政企业 与邮政储蓄银行之间的责任划分，有效防范各类金融资金案件的发生，根据国家有关金融法律法规，邮政企业，邮政储蓄银行有关规章制度，制定本规定。
第二条 确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮政储蓄银行的共同责任。各级邮政企业和邮政储蓄银行的行政主要领导是本单位邮政金融资金安全的第一责任人；主管安全工作的分管领导是主要责任人；邮政企业安全保卫部门和邮政储蓄银行审计稽查部门人员是相关责任人。
第三条 金融资金安全管理，坚持安全第一，预防为主的方针。
第四条 经营邮政金融业务的邮政企业，邮政储蓄银行及分支机构必须遵守本规定和其他有关法律、法规、规章制度，加强邮政金融资金安全管理，建立、健全资金安全管理责任制，完善资金安全运转条件，确保邮政金融资金安全。
第五条 省（区、市）、市、县邮政企业应与同级邮政储蓄银行或分支机构在邮政金融工作协调小组的领导下，成立金融资金安全管理领导小组（以下简称领导小组），由邮政企业行政主要领导任组长，邮政储蓄银行行长任副组长，安全保卫、审计稽查、服务质量监督、人力资源等部门相关人员任成员。
设立邮政储蓄银行直属分行城市的领导小组由市邮政局局长任组长，直属分行行长任副组长。
各级领导小组对本地区邮政金融资金安全管理工作有下列职责：
（一）建立、健全金融资金安全管理责任制；
（二）组织制定邮政企业与邮政储蓄银行应共同执行的金融资金安全管理规章制度和操作规程；
（三）保证安全防范设施建设投入的有效实施；
（四）督促、检查本地区邮政金融资金安全管理工作，及时消除安全隐患；
（五）及时报告邮政金融资金案件信息。
第六条 领导小组应定期或不定期召开金融资金安全管理联席会议。
定期联席会议：省（区、市）级领导小组联席会议，至少每季度召开一次；市、县级领导小组联席会议，至少一个月召开一次。会议应重点研究、分析邮政金融资金安全管理方面存在的隐患、问题，研究制定并落实相关隐患整改责任与措施。
有下列情形之一的，应及时召开领导小组不定期联席会议：
1、发生邮政金融资金案件；
2、安全检查或稽查发现重大安全隐患；
3、收到上级有关部门下发的隐患整改通知书；
4、案件责任不清或涉及双方人员责任，需要分清责任进行案件责任查究时。
联席会议应形成会议纪要，主要包括：会议的主要议题、研究制定的资金安全措施、研究确定的工作部署、对责任不清或涉及双方人员的责任查究决定，对难以协调解决的问题应及时上报有关部门。
上级有关部门应将领导小组联席会议纪要作为安全检查的重要内容，并应定期或不定期调审。
第七条 互通安全管理情况
一、各级邮政企业和邮政储蓄银行领导、安全保卫、审计稽查部门应及时互相通报安全检查和业务稽查情况，督促相关部门落实隐患整改措施。
二、邮政企业或邮政储蓄银行发现有下列情况时，必须立即向对方相关领导及有关部门通报情况：
（一）发生邮政金融资金案件或重大突发事件时；
（二）有明显的安全防范漏洞，如不及时采取控制措施，随时可能出现较为严重的后果时；
（三）出现资金差错，需要立即查清或对相关账目采取控制措施时；
（四）出现违规违纪行为或作案嫌疑，需要对当事人或资金账目进行控制时；
（五）发生有必要通报对方的其他情况时。
第八条 遇有公检法等机关依法查询邮政储蓄账户资料时，应由邮政储蓄银行相关业务部门负责协助查询。上述机关查询视频资料时，属于邮政储蓄银行管理的由银行负责协助查询；属于邮政企业管理的由企业负责协助查询。
第二章 储蓄网点安全管理
第九条 邮政储蓄一类网点安全管理责任划分：
一，邮政企业的责任
（一）检查营业场所安全防范设施达标和使用情况。
（二）检查营业场所安全防范规章制度执行情况。
（三）对营业场所安全防范存在的隐患提出整改意见，并复查整改情况。
（四）协助邮政储蓄银行制定防抢劫预案。
二，邮政储蓄银行的责任
（一）安全防范设施建设、维护保养和管理。
（二）对职工进行安全防范教育、培训以及合规经营教育。
（三）制定防抢劫预案，并组织演练。
（四）按照稽核检查规定，对业务进行稽核检查。
（五）核定网点过夜现金限额。
（六）网点过夜现金的安全保管。
（七）按照邮政企业隐患整改意见，及时整改隐患，并将整改情况通知邮政企业。
第十条 邮政储蓄二类和代理网点安全管理责任划分：
一，邮政企业的责任
（一）安全防范设施建设、维护保养和管理。
（二）安全防范设施达标和使用情况检查。
（三）制定安全防范规章制度，对执行情况进行检查。
（四）对职工进行安全防范、合规经营教育、培训。
（五）落实资金安全内控制度。
（六）制定防抢劫预案，并组织演练。
（七）网点过夜现金的安全保管。
（八）按照邮政储蓄银行的隐患整改意见，及时整改隐患， 并将整改情况通知邮政储蓄银行。
二，邮政储蓄银行的责任
（一）对邮政金融业务、账务进行稽核检查。
（二）协助邮政企业制定现金、空白凭证安全管理等规章制度，对执行情况进行检查。
（三）协助邮政企业制定内控制度，并对执行情况进行检查。
（四）协助邮政企业制定合规经营要求。
（五）核定网点过夜现金限额。
（六）对合规经营，内部控制存在的隐患提出整改意见，对整改情况进行复查。
第十一条 邮政储蓄营业网点安全防范管理规定
（一）在营业前解除防盗报警器，开启电视监控设备；营业人员要检查自己使用的工作设备（微机、保险柜等）是否完好， 遇有异常情况应立即报告相关部门处理。
（二）现金业务区门必须随时锁定，非营业人员不得进入， 正确使用营业柜台防尾随联动门，防止外人尾随入内。
（三）收取的大额现金不准堆放在桌面上或柜台抽屉内，应及时锁入保险柜。
（四）营业人员离开柜台或午休时，应当将现金、印章、重要空白凭证和有价证券入柜落锁，微机进行系统签退。
（五）营业网点午休，无人值守时，要开启防盗报警器。
（六）营业人员办理业务时应当严格核查存取款凭证，注意识别伪钞、伪证，防止发生诈骗，冒领等案件。
（七）工作场所严禁存放易燃易爆物品。
（八）营业人员严禁接受外部人员赠送的食品、饮料、药物、香烟等。
（九）营业人员应当保持警惕，平时要注意观察营业厅内是否有可疑人员，可疑物品等情况。
（十）营业网点应坚持迎送运钞车制度，在运钞车到达之前 派人观察营业网点周围是否有可疑人员、车辆或物品，预防抢劫运钞车案件发生。
（十一）应在营业室内视频监控下的指定柜台内办理现金和款袋交接手续，并登记备查。
第三章 金库安全管理
第十二条 金库安全管理责任划分：
一，邮政企业的责任
（一）金库（包括：守库室、点钞室、库内）安全防范设施安装，维护和管理。
（二）制定金库各项安全管理制度，并检查执行情况。
（三）金库门锁具改造和维护。
（四）守库室门钥匙的管理与使用。
（五）守库人员的安全教育、培训、审查。
（六）紧急情况处置预案的制定和演练。
（七）金库的守护和进出查验管理，进出金库人员的登记， 进库人员携带物品的检查。
（八）根据邮政储蓄银行审批的有权进入金库人员的通知 （内容包括：姓名、职务、签名样本、照片等），核发进入金库许可证。接到邮政储蓄银行库内工作人员岗位变更通知后，及时 收回原许可证。
（九）对点钞室、库内安防设施进行检查。
（十）检验银行"钱箱出库通知单"，对"钱箱出库通知单"手续不完整、不正确和无效的，不得放行。
（十一）对点钞作业进行安全守护。
（十二）维修点钞室或金库内部时，须经邮政储蓄银行同意。维修人员凭本局安全保卫部门审查后发给的临时出入证 （件）进入库区，同时必须有本局或邮政储蓄银行保卫人员在现 场监督，并做好详细记录，相关资料存档备查。
二，邮政储蓄银行的责任
（一）库内现金区（点钞室和现金存放室）的内部管理，承担相应内部控制责任。
（二）审批库内工作人员，向邮政企业请领进出金库许可证。库内工作人员岗位变更时，应及时通知邮政企业。
（三）银行人员持钱箱出库时，须向守库人员交验"钱箱出库通知单"，在守库员核对、登记，出纳员签名后方准出库。
（四）银行检查人员需进入金库检查时，须事先经邮政企业安保部门或分管安全的领导批准后，凭稽查证入库检查。
（五）银行库内工作人员带进金库的钱箱等物品必须经守库员确定属金库日常用品方可进入，无关物品不得带进库房。
（六）负责机械密码锁的管理和密码的更新。
（七）负责指纹锁管理（有权进入金库人员指纹的登记，删除和开启时间的设置，读取使用记录等）。
（八）负责应急库门机械密码锁密码的管理。
（九）负责金库、点钞室入侵报警器的设防、撤防，发现电视监控和报警设施故障时，及时告知邮政企业。
（十）按照日常开启金库的实际需要，合理设置正常开启时间，并通知邮政企业保卫部门。非正常时间开启金库，应由市县邮政储蓄银行领导授权。
（十一）核准库存备用金限额。
第四章 运钞安全管理
第十三条 运钞的安全管理责任划分：
一，邮政企业的责任
（一）配备符合规定的运钞车，每台车应配备2名专职押运员。
（二）运钞全过程的安全保卫。
（三）按照运钞时间及线路安排行程，确保各营业网点按时正常营业。
（四）取送款员由邮政企业员工担任的，运钞中现金款袋或款箱归邮政企业取送款员负责管理，包括：运钞车上的运钞舱、舱门锁具钥匙，运钞舱内盛装现金的各种容器及全部现金、有价证券和重要空白凭证。
（五）建立防抢、防盗应急预案，押运人员的审核和管理。
（六）押运枪弹管理，防弹服配备。
（七）监督邮政储蓄银行取送款员穿着防弹衣。
二，邮政储蓄银行的责任
（一）取送款员由邮储银行员工担任的，运钞中现金款袋或箱包归银行取送款员负责管理，包括：运钞车上的运钞舱、舱门锁具钥匙，运钞舱内盛装现金的各种容器及全部现金、有价证券和重要空白凭证。
取送款员由金融护卫中心人员担任的，运钞中现金款袋或箱包由金融护卫中心取送款员负责管理。
（二）向邮政企业提出押运时间及线路安排，对押运时间及线路安排作出调整时，应至少提前48小时书面通知邮政企业。
（三）对邮政企业的运钞车（包括：车型、牌照等），押运人员（包括：单位、姓名、照片等）进行备案，并在实施中进行核对。
（四）在规定的时间，地点与邮政企业办理押运款箱、款袋或物品交接。
第十四条 雇用金融护卫中心押运工作的，应由邮政企业与金融护卫中心签订运钞合同。邮政企业安全保卫部门负责对运钞车及押运工作进行监督和检查。邮政企业和邮政储蓄银行的责任同上。
第五章 自助机具安全管理
第十五条 一类网点金融自助机具安全管理责任划分：
一，邮政企业的责任
（一）对ATM、POS等自助机具的防盗、防抢设施达标情况和使用情况进行检查。
（二）对ATM、POS等自助机具的防盗、防抢防范制度、措施执行情况进行检查。
（三）对存在的隐患提出整改意见，复查整改情况。
二，邮政储蓄银行的责任
（一）ATM、POS等自助机具防盗、防抢设施的建设、维护保养和管理。
（二）ATM、POS等自助机具防盗、防抢防范制度的贯彻执行。
（三）ATM、POS等自助机具的日常检查、运维监控。
（四）ATM装、取钞过程的安全防范。
（五）按照邮政企业隐患整改意见，及时整改隐患，并将整改情况通知邮政企业。
第十六条 二类和代理网点金融自助机具安全管理责任划分：
一，邮政企业的责任
（一）ATM、POS等自助机具防盗、防抢设施的建设、维护保养和管理。对达标情况和使用情况进行检查。
（二）落实并检查ATM、POS等自助机具防盗、防抢防范制度，及时整改隐患。
（三）ATM装、取钞过程的安全防范。
（四）按照邮政储蓄银行的隐患整改意见，及时整改隐患，并将整改情况告知邮政储蓄银行。
二，邮政储蓄银行的责任
（一）入网资质审查、运维监控。
（二）对存在的隐患提出整改意见，复查整改情况。
第六章 安全检查和隐患整改
第十七条 邮政企业和邮政储蓄银行应按上述责任，按照规定的频次、内容、标准组织安全检查。
第十八条 各级邮政企业和各级邮政储蓄银行对邮政企业安全保卫、邮政储蓄银行审计稽查部门等（以下简称检查人员）履行检查职责，应当予以配合，不得拒绝、阻挠。检查人员应当忠于职守，坚持原则，秉公执法。
第十九条 检查人员进行监督检查，行使以下职权：
1、进入生产经营单位进行检查，调阅有关资料，向有关单位和人员了解情况。
2、对检查中发现的违章行为，应当场予以纠正或者要求限期改正；对发现的隐患，应当责令立即排除。
3、对重大隐患应及时下发隐患整改通知书，明确隐患的性质、整改的依据、整改的期限等。
第二十条 检查人员应当将检查的时间、地点、内容、发现的问题及其处理情况，作出书面记录，并由检查人员和被检查单位的负责人签字；被检查单位的负责人拒绝签字的，检查人员应当将情况记录在案，并向有关部门报告。
第二十一条 检查人员在进行检查时，应出示检查证件。邮政企业安保人员对一类网点和点钞室，金库内进行检查时，应有同级邮政储蓄银行人员陪同。邮政储蓄银行在对二类和代办储蓄网点检查时，应有市、县邮政局安保或视察人员陪同。
第二十二条 负有邮政金融资金安全监督管理职责的部门在监督检查中，应当互相配合，实行联合检查；确需分别进行检查的，应当互通情况，发现存在的安全问题应当及时移送有关部门并形成记录备查，接受移送的部门应当及时进行处理。
第二十三条 被检查单位对查出的问题应立即落实整改；不能立即整改的隐患，要采取有效安全防护措施，并按照检查人员提出的整改意见和期限，制定整改计划，落实整改部门、责任人、时间和措施，认真组织整改，并将整改情况及时报送检查部门； 对于隐患整改通知书限期整改的隐患，整改后要书面向检查部门报送整改情况。
第二十四条 检查部门对各种隐患的整改情况必须进行复查， 做到有一件立一件，改一件销一件，件件有记录。
第七章 案件管理
第二十五条 发生邮政金融资金案件（包括：贪污挪用案件、资金诈骗案件、盗窃抢劫案件等），省（区、市）邮政公司 和省（区、市）邮政储蓄银行，邮政储蓄直属分行应及时报告集团公司和邮政储蓄银行总行。
第二十六条 二类和代理网点、金库、运钞管理发生案件，邮政企业在向上级报告的同时，应当向同级邮政储蓄银行或分支机构通报；一类网点、各级邮政储蓄银行或分支机构发生案件，邮政储蓄银行或分支机构在向上级报告的同时，应当向同级邮政企业通报。
第二十七条 案件报告
（一）案发快报。自案发至上报集团公司、邮政储蓄银行总行最大时限为 24 小时。案发快报内容包括：发案单位、发案时间、作案人基本情况、作案手段、发案原因、涉案金额等。
（二）案情报告。案发后3日内，应将发案单位、涉案岗位、涉案环节、作案人、涉案业务种类和涉案总金额、案发经过、案发后采取的主要措施、控制和追回的金额等情况上报集团 公司、邮政储蓄银行总行。
（三）案情分析和整改措施报告。案发后25日内，应将发案原因和教训、整改措施及对建立和完善有关制度或技术条件的建议等上报集团公司、邮政储蓄银行总行。
（四）整改措施落实复查报告。案发后 60 日内，应将整改效果、对责任人查究情况及截至报告日涉案金额的实际追缴情况（如追缴方式、金额等）和实际损失金额等上报集团公司、邮政储蓄银行总行。
第二十八条 案件查处
一，案件调查
（一）一类网点发生贪污挪用储蓄资金案件，由邮政储蓄银行负责组织对案件进行调查处理；发生盗窃、抢劫案件，由邮政企业与邮政储蓄银行共同对案件进行调查处理。
（二）二类和代理网点发生盗窃、抢劫案件，由邮政企业负责组织对案件进行调查处理；发生贪污、挪用储蓄资金案件，由邮政企业与邮政储蓄银行共同对案件进行调查处理。
二，案件督办
（一）发生贪污、挪用、诈骗案件，涉案金额50万元以上， 盗窃案件涉案金额20万元以上，抢劫案件涉案金额10万元以上或至人员受伤的，由省（区、市）邮政公司和省（区、市）邮政储蓄分行督办。
（二）发生贪污、挪用、诈骗案件，涉案金额100万元以上，盗窃案件涉案金额50万元以上，抢劫案件涉案金额20万元 以上或至人员死亡的，由集团公司和邮政储蓄银行总行督办。
三，督办内容
（一）督促发案单位积极协助公安，检察机关查破案件。
（二）督促发案单位分析发案原因、总结案件教训、制定防范和整改措施。
（三）认定案件性质和案件责任，督促发案单位对相关责任人的责任查究。
（四）分析贪污、挪用、诈骗案件发案原因，提出防范和整改措施工作由邮政储蓄银行审计稽查部门负责；分析抢劫、盗窃案件发案原因，提出防范和整改措施工作由邮政企业安全保卫部门负责。
第八章 案件责任追究
第二十九条 发生金融资金案件必须对责任人、相关责任人、直接责任人进行责任追究。
一，责任清楚的，邮政企业和邮政储蓄银行应依照《邮政金融资金案件责任查究规定》分别追究责任。
二，责任不清或涉及双方人员责任的，应由领导小组查清责任，研究确定应追究的责任。有争议的，报上级领导小组裁定。
三，与检查人员未认真履行职责，检查时发现隐患或发现隐患未提出整改要求有关，而导致案件发生的，应分别由邮政企业和邮政储蓄银行追究检查人员的检查责任。
四，对检查人员发现隐患并提出整改要求，隐患单位未及时采取措施整改隐患，而导致案件发生的，应分别由邮政企业和邮政储蓄银行追究单位及相关人员的管理责任。
五，案件责任追究处理时限。
（一）对相关人员的责任追究，应在结案后一个月内完成。
（二）对于一时难以破案的抢劫盗窃、携款潜逃、外部诈骗案件不需结案，对相关责任人员的责任追究，应在责任查清后一个月内完成。
（三）案件责任追究原则上应在发案后60日内完成，需要跨年的，应在次年上半年完成。
第九章 附 则
第三十条 本规定适用于邮政企业和邮政储蓄银行及其所属单位。
第三十一条 本规定由中国邮政集团公司负责解释、修订。
第三十二条 本规定自印发之日起执行。
