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基金入门法宝知识

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基金入门法宝知识_基金

经常也会遇到身边的一些朋友问到一些如何购买基金的问题,一些准备投资基金的朋友,也开始在跃跃欲试了。这里小编给大家分享一些关于基金入门法宝知识,方便大家学习了解。

基金入门法宝知识

基金入门法宝知识

第一:选出近三年绩效前1/4的基金。一般而言,我会先看中长期绩效来挑选基金,所谓的中长期绩效,就是指近3年绩效都在排名前四分之一的基金。有些投资人会有暂时“第一名迷思”,喜欢买绩效第一名的基金。其实,第一名的基金往往得重押某些股票,绩效虽然暂时居前,却不代表年年都能获得稳定的报酬,投资基金,挑选绩效稳定居前列的基金,反而比较重要。这也就是说,与其买第一名的,不如买近三年都处于前列的基金,这样来得更加靠谱些。

第二:挑好的投信公司。好的投信公司,是指有着市场风评佳、合法诚信的公司,这是十分重要的。要是这家投信公司不好的话,谁还会去选这个投信公司呢。衡量一个好的投资公司,可以从五个方向来进行衡量,本人以前做过一段时间招商银行的基金,认为招商提出的“五星之选”的口号概括得很到位。这五星,即专家团队、基金优选、基金配置、基金学苑、基金资讯服务方面等。这些是作为客户的基本权益,服务品质好的公司,通常代表公司以将客户利益放在第一位的,要是只想着自己赚钱,这样的投信公司,去的人也会慢慢地变少的。

有人会问,到底如何选择基金定投业务!其实,如今在哪家银行买基金,都是差不多的!说白了,银行只是基金公司的代理商而已!跟基金的好坏没有什么关系的!你只要选择你觉得服务好,又方便的银行就可以了!个人做了这么多的基金,感觉招商银行的基金服务做得还是很不错的,可以推荐一下。要想了解得更加全面一些的,可以参看招商的基金的'相关内容,本人刚又去招商的网站看是否有值得购买的基金产品,为减少基友们查找的麻烦,也特意把招商基金的相关网站找了一下, 大家需要了解的话,可以到招行的网站自己看看,多了解一下基金知识。而招商推出的“300元起买基金”,对初买基金的人,是相当不错的,因为普通基金需要至少1000元才能购买。对投身于基金投资上面的朋友来说,自然是没有错的,油多不坏菜嘛,呵呵!

当然,选择一家好的投信公司后,千万不可以“照单全收”,要按照投信公司的专长,去挑选商品。投信公司就好比是一家精品店,而不是杂货店,要挑商品,就要挑镇店之宝,买该家投信操得最好、最擅长的基金。

投资基金的评估和选择

1、评估基金绩效

评估基金绩效可从以下3个方式来衡量基金的绩效:(1)净值成长率。此方法是比较同类型基金自期初至期末的净值涨跌幅,如选定某个特定期间(1季、1年等)。某个基金在指数上扬时,净值涨幅均能超过同类型基金及指数的涨幅;在指数下跌时,净值跌幅又低于同类型基金及指数的跌幅,此基金经理人应该是投资人所选择的标的。(2)平均报酬率。评估长期绩效,可以选定较长的时间(至少1年以上),算出基金在此期间的总报酬率及平均每年报酬率。(3)单位风险报酬率。仅以净值成长或平均报酬率来评估基金绩效,难以看出基金的风险性如何。因为所有投资工具都有风险,且报酬率与风险程度往往成正比,也就是说报酬率较高风险也往往较高。因而,必须将基金的净值波动程度加以量化,与报酬率1起来评估,而“标准差”则是最常用的指标。基金的“标准差”是根据每日实际净值的差价累计计算而来,“标准差”越大表示基金净值波动程度越大,风险也越高。若两个基金的报酬率相同,投资人理当选择标准差较低的基金;反之,若标准差相同,则应选择报酬率较高的基金。

此外还要注意:1是不要以偏盖全;2是要考虑除息因素;3是不要忽略起点的不同;4是市价和净值不1样;5是避免不同类的比较,例如股票基金与债券基金的主要投资标的不同,不要混合在1起衡量绩效;6是基金公司的过去不代表现在和将来,只能做参考。

2、基金风险

证券投资基金的最大特点是专家理财、组合投资、分散风险。他比投资股票的风险相对要小1些,但不是说证券投资基金就没有风险。证券投资基金有如下风险:

1、证券市场的风险。如国内国际政治、经济政策的变化而引起的风险,市场波动风险,利率风险,汇率风险,战争风险等。

2、基金管理公司的管理风险。基金管理人所作出的投资决策而引起的基金收益的波动的风险。基金管理人专业水平高,经验丰富,决策适当,该基金管理人管理的基金风险相对来说就低,反之,风险就高。

3、证券投资基金本身的风险。有的证券投资基金主要投资于证券市场的衍生品种,如期货、期指上,其风险程度就较高;如有的基金主要投资于债券市场,其收益较稳定,风险相对较小。

3、选择基金

投资人选购基金前须从下面4个方面进行自我评估和目标选择:自己的收入状况;风险承受能力;投资收益预期;购买基金的投资目标。成熟基金市场的.投资者有4种目标:当期收入,当期收入与资金成长并重,资金长期成长,资金积极成长。

投资者经过认真自我评估和目标选择后,能够清楚了解自己需要选择哪1类基金,对收益与风险有1个比较切合实际的预期。这时可以进行基金的初选工作。

1、选择希望投资的基金。假如希望购买积极进取型的基金,对那些过于保守的基金就可不予考虑。反之不愿承担太大的风险,则可以选择经营稳健的基金。

2、选择的基金是否存在严重缺陷。对投资于未上市股票、从事期权交易、进行卖空操作、新近设立以及牵涉法律诉讼等将是基金可能存在的缺陷和风险,需要投资者特别注意。

3、选出分散投资的基金。市场专家们认为,1家投资于专门行业的基金比分散投资于不同行业、不同上市公司的基金风险要大得多。建议投资者在初次认购基金时选择分散投资的基金。

4、分析购买、赎回政策和收费是否合理。根据专家建议,有销售费用与无销售费用基金在基金的资产、利润成长、投资收入等方面均无明显差异,投资者在进行初选时,1定要认真阅读基金有关材料,明确其购买、赎回政策和收费情况,特别要注意1些隐蔽性的收费。对于那些赎回政策苛刻、收费名目繁多、收费金额较高的开放式基金,投资者要小心。

证券投资基金的投资

一、证券投资基金的投资范围

上市股票、非公开发行股票、国债、企业债、金融债、公司债、货币市场工具、资产支持证券、权证等

二、证券投资基金的投资限制

1、对基金投资进行限制的目的:

①引导基金分散投资,降低风险

②避免基金操纵市场

③发挥基金引导市场的积极作用

2、投资范围的限制,基金资产不得用于下列投资:

①承销证券

②向他人提供贷款或担保

③承担无限责任的投资

④买卖其他基金份额,国务院另有规定除外

⑤向基金管理人、托管人出资;或买卖基金管理人、托管人发行的股票债券

⑥买卖与管理人、托管人有控股关系的.股东或有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券

⑦从事内幕交易、操纵市场活动

⑧投资有锁定期但锁定期不明确的证券

3、投资比例的限制,不得有下列情形

①1 只基金投资 1 只股票,其市值超过基金资产净值的 10%,完全按照指数构成比例进行投资的基金不受此限

②同一基金管理人管理的全部基金,投资 1 只证券超过该证券的 10%,完全按照指数构成比例进行投资的基金不受此限

③基金参与股票发行申购,单只基金申购金额超过基金总资产,申购数量超过本次发行总量

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